5️⃣🔤 месяцев создаю Собственный Пенсионный Фонд Декабрь знаменателен не только тем, что стал юбилейным месяцем в формировании СПФ, но и тем, что общая сумма инвестированных средств превысила 2 млн ₽. Это произошло за счет финальных пополнений ИИС на общую сумму 69 000₽, что также позволило портфелю пробить исторический уровень в 2,3 млн ₽ прямо в канун Нового Года (сейчас уже немного откатились назад). В декабре покупал акции из топ-25 компаний Индекса Мосбиржи, согласно своей равновзвешенной стратегии, а также валютные облигации. Посмотреть на сделки и портфель можно здесь: Собственный Пенсионный Фонд. В честь круглой даты решил собрать несколько интересных фактов о СПФ: 🥕 За 50 месяцев создания СПФ инвестировано 2 066 000₽, то есть в среднем за месяц в пенсионные сбережения откладывается 41 320₽; 🥕 Структура СПФ: 64% - акции РФ, 21% - иностранные ЦБ, 15% - валютные облигации; 🥕 149 490₽ — общая сумма дивидендов и купонов, выплаченная за этот период; 🥕 Российская часть СПФ отстает от MCFTRR (Индекса МосБиржи полной доходности "нетто") на 2,69%; 🥕 За счет укрепления рубля в 2025 стоимость СПФ в валюте увеличилась практически в 2 раза — с 15 500$ до 29 000$, когда в ₽ рост составил всего 30%; 🥕 Сумма замороженных активов составляет 474 065₽ или 21% от стоимости портфеля; 🥕 Совокупная доходность СПФ — 8,08%, при этом среднегодовой уровень инфляции за это время ~ 8,5%. ——— Да, возможно результаты не самые лучшие, и, в настоящее время, инфляция каждый год понемногу отщепляет часть капитала, находящегося на Фондовом Рынке. Однако, не забывайте, что сейчас мы пребываем в не самом лучшем таймлайне для рынка РФ — до исторических максимумов (IMOEX) еще более 35% роста. Колебание на 5% вверх, в моменте превратит отстающего в обгоняющего. Поэтому намного важнее сам факт движения вперед, даже на самых худших периодах рынка. Как я определяю, что есть прогресс? — по ключевым показателям: 1) Накопленные месяцы жизни — для меня важна стоимость активов не в ₽ или $, а в единице времени. Из года в год эта метрика растет, в настоящее время накоплено 37 из 300; 2) Пассивный доход — каждый год этот показатель увеличивается более чем в 2 раза. Значимо также число его источников, у меня сейчас 3; 3) Уровень дохода — показатель на первый взгляд не связанный с инвестициями, но именно задача создать СПФ — мотивирует искать доп. источники дохода; 4) Уровень расходов — при увеличении пункта 3, умение контролировать величину расходов, может сыграть определяющую роль в достижении цели. Актуальный среднемесячный уровень расходов — 114 254₽; 5) Личная инфляция — показатель, позволяющий определить реальную доходность активов. Подсчитываю за 2025 год. 6) Объем сбережений — важен не столько рост, сколько стабильность удержания комфортной для жизни планки. В среднегодовом выражении наша норма сбережений = 45,6%. Опираясь на эти ключевые показатели, я и определяю есть ли реальный прогресс в достижении цели или нет. Результаты СПФ – Декабрь 2025 1. Общая сумма вложений: 2 066 000₽ 2. Стоимость портфеля: 2 275 085₽ 3. Суммарная прибыль в ₽: 337 532₽ 4. Суммарная прибыль в %: 16,3% 5. Общая сумма комиссий: 1 728,63₽ 6. Время с момента начала инвестирования: 50 мес 7. Сумма, внесенная на ИИСы в 2025: 400 000₽ и 356 000₽ РЕЗУЛЬТАТЫ ПО ГОДАМ: СПФ 1 год: https://t.me/CaptainDiary/66 СПФ 2 года: https://t.me/CaptainDiary/145 СПФ 3 года: https://t.me/CaptainDiary/185 СПФ 4 года: https://t.me/CaptainDiary/268 Учет инвестиций веду в сервисе Snowball Income, как раз от туда инфографика и данные по СПФ. 🥕 Captain |#СобственныйПенсионныйФонд |📊 Учет СПФ