Банки блокируют счета за переводы: как быть и что делать? Российские банки массово блокируют счета клиентов при переводах между собственными счетами. Даже простой перевод своих денег из одного банка в другой может привести к блокировке операции. С чем это связано В России действует закон о противодействии отмыванию доходов. Банки обязаны ловить преступные деньги, которые переводят между счетами для придания им законного вида. Банки активно внедряют и развивают автоматизированные системы мониторинга, которые отслеживают подозрительные операции в реальном времени, без участия человека. Система реагирует на крупные переводы, частые переводы один за другим, переводы на новые реквизиты, дробление денег, резкие выводы после долгого накопления. Система не разбирается, законны ли операции. Она просто видит аномалию и блокирует все на всякий случай. Как разблокировать Чаще всего относительно легко. Необходимо обратиться в банк и представить им необходимую информацию, подтверждающую законность операции. Но в некоторых случаях, когда операция выглядит слишком уж подозрительной, может потребоваться подтверждение доходов или более сложные процедуры идентификации. Как избежать блокировки Эксперты рекомендует избегать триггерных действий: не дробить крупные суммы, указывать понятное назначение платежа, уведомлять банк о намерении осуществления крупного перевода или платежа, придерживаться регулярности, не переводить деньги на незнакомые счета. Система не идеальна, но если это когда-то поможет не лишиться средств, то неудобства будут полностью компенсированы. Около ЦБ