Банки всё чаще блокируют счета и теперь по двум законам: 115-ФЗ и 161-ФЗ. Практически каждый день ко мне обращаются с вопросами о блокировках и заморозках счетов. Давайте коротко разберёмся, в чём разница и какие операции повышают риск блокировки👇 📍161-ФЗ — блокировка во всех банках Если ваш счёт или карта попали в «чёрный список» Банка России, вам могут заблокировать ВСЕ счета и карты сразу, даже в разных банках. ❗️Причины: o перевод денег от или на «подозрительный» счёт; o частые крупные переводы между физлицами; o операции с криптовалютой (часто через P2P-площадки); o ваши реквизиты оказались связаны с мошенничеством. После жалобы банк и/или полиция передают данные в ЦБ, и блокировка происходит сразу во всех банках. 📍115-ФЗ — блокировка только в одном банке Ваш банк может заблокировать счёт, если ему покажется подозрительным: o получение или перевод больших, нестандартных сумм; o быстрый вывод поступивших денег; o только транзитные операции без расходов; o частые переводы между физлицами. У каждого банка свои правила, так что можно быть «белым» клиентом для одного и подозрительным для другого. 📝 Сталкивались с блокировками? Пишите вопросы в комментариях или в личку, разберем вашу ситуацию