Почему облигации все еще актуальны? Как можно заработать на облигациях 20-30%?🔥 Многие думают, что если ключевая ставка пошла вниз, то на облигациях уже не заработать. Это миф! На самом деле снижение ставки - это золотое время для длинных облигаций с фиксированным купоном. Давайте посчитаем на реальном примере ОФЗ 26244 (погашение в 2034 году). Почему именно она? Это «длинная» бумага, цена которой очень чувствительна к изменению ставки ЦБ. Что мы имеем на входе? Если мы покупаем эту облигацию сегодня: 📍Рыночная цена: 87,15% от номинала (871,5 ₽ за штуку). 📍НКД (накопленный купонный доход): 53,63 ₽ (это деньги, которые вы заплатите продавцу). 📍Ближайший купон: 25 марта мы получаем 56,1 ₽ на каждую облигацию. 🧮Считаем доход за год (без учета роста цены) Купон по ОФЗ 26244 фиксированный - 11,25% годовых, выплачивается 2 раза в год. За 12 месяцев вы получите: 56,1 ₽ (весна) + 56,1 ₽ (осень) + 56,1 ₽ (след. весна) = 168,3 ₽ купонного дохода. 📈 А теперь - главный козырь: рост тела облигации Когда ЦБ снижает ключевую ставку, старые облигации с высоким купоном становятся еще ценнее. Их цена идет вверх. Сейчас доходность ОФЗ 26244 к погашению около 14,7% . Если ставка снизится еще на 2 процентных пункта (до 12-13% годовых), цена облигации вырастет примерно на 8-9%. При снижении доходности на 2% цена может подняться с текущих 87% до 94-95% от номинала. Разница: 940 ₽ - 871,5 ₽ = +68,5 ₽ дополнительного дохода от роста капитала (на одну бумагу). 🚀 Если снижение ставки произойдет в ближайшие месяцы, ваша годовая доходность сложится из: 💙💙Купонный доход: 168,3 ₽ 💙💙Рост стоимости: 68,5 ₽ Итого за год: 236,8 ₽ дохода при вложении 925,13 ₽ (871,5 + 53,63). 👉 Грязная доходность к вложенному капиталу может составить 20-25% годовых. 🎁 Бонус: ИИС +13% Итого: 25%+13%=38% Если вы купите эту бумагу на Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и официально работаете, государство вернет вам 13% от суммы пополнения (до 400 тыс. ₽). Какой вклад даст вам такую доходность? 🔹Чтобы поймать максимум, облигацию логично продать, когда цена поднимется выше номинала (1000+ ₽) в момент активного снижения ставки. 🔹Даже если вы продержите её до 2034 года, доходность все равно будет выше текущих вкладов, потому что купон вы зафиксировали высокий. Почему это лучше вклада? 🟡ОФЗ - это государственные облигации (уровень надежности ААА). Риск дефолта минимален. 🟡Вклад часто не закрыть досрочно без потери процентов, а облигацию можно продать в любой рабочий день по рыночной цене, забрав и накопленный доход, и часть прибыли от тела. И таких облигаций много - ОФЗ 26245, ОФЗ 26246, ОФЗ 26247, ОФЗ 26248 и т.д. А если знать, когда покупать (по 500₽), можно зафиксировать высокую доходность на долгие годы. * не является ИИР. Инвестиции на фондовом рынке сопряжены с рисками. #ира_финансы