Идентификация физических лиц: с сегодняшнего дня банки забирают её обратно 📅 Сегодня вступил в силу Федеральный закон № 44-ФЗ, который корректирует статью 7 Закона № 115-ФЗ и Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». ⚖️ Главное изменение: кредитные организации больше не вправе привлекать банковских платежных агентов для проведения идентификации и упрощенной идентификации физических лиц при переводах без открытия банковского счета и предоставлении электронного средства платежа. Идентификация физических лиц в этих сценариях возвращается в периметр банка. 🏛 Одновременно закрепляется самостоятельное обозначение «платежный агрегатор» и прямая договорная ответственность. Несоблюдение требований по идентификации прямо названо основанием для одностороннего отказа банка от исполнения договора. 🔄 Поправки в Закон о НПС синхронизируют эту модель: агрегаторы сохраняют работу с юридическими лицами и ИП, но усиливаются основания для расторжения договоров, включая нарушения требований ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и условий перевода средств. ⏳ Заключенные ранее договоры должны быть приведены в соответствие в течение 180 дней. Перечень обязанностей формально не расширен, но точка ответственности смещена. А в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ это принципиально. ВК l ОК l Дзен l Сайт