ПОД/ФТ/115 ФЗ - сопровождение ювелиров и риэлторов

📌 Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Когда контроль должен работать системно, а не «по факту проверки». Субъекты 115-ФЗ обязаны: ▪ проходить целевой и внутренние инструктажи ▪ назначить СДЛ и обеспечить его обучение ▪ разработать и актуализировать ПВК ▪ проводить дополнительные инструктажи при изменениях законодательства ▪ своевременно направлять сведения в Росфинмониторинг ▪ вести внутренний контроль и хранить подтверждающие документы Это не разовая задача. Это постоянный процесс. И ...

📌 Постановление № 219. Что на самом деле меняется для ювелиров и риелторов Пока одни обсуждают «ужесточение контроля», другие уже живут в новой логике надзора. Речь о Постановлении Правительства РФ № 219 от 19.02.2022, которое регулирует контроль в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Документ действует давно, но сейчас его практическое применение становится более системным и автоматизированным. Разбираем по сути. 🔎 Кого это касается Ювелиров, риелторов, бухгалтеров, операторов связи и иных субъектов статьи...

Бесплатный вебинар по ПОД/ФТ. 📅 Ближайший вебинар: 5 марта 📌 Обязательные требования для бизнеса 115-ФЗ требует строгого соблюдения правил по противодействию отмыванию доходов. Незнание закона не освобождает от ответственности. 📌 Как избежать штрафов и блокировок Разберём типичные ошибки, из-за которых компании попадают под санкции, и расскажем, как их предотвратить. 📌 Актуальные изменения в законодательстве Расскажем о новых требованиях, которые вступили в силу, и о том, как правильно адапт...

🤖 «ИИ сказал…» — но закон говорит другое В последнее время мы все чаще слышим на консультациях одну и ту же фразу: «А вот ИИ написал, что…» Проблема в том, что ответы нейросетей нередко не соответствуют действующему законодательству. В текстах, подготовленных исключительно с помощью ИИ, регулярно встречаются ошибки в трактовке норм, ссылках на статьи и выводах о правовых последствиях. Почему так происходит? ИИ — это языковая модель. Он не толкует закон и не применяет норму. Он формирует текст н...

Обязателен ли МАХ для ювелирных мастерских. Разбираем проект новых Правил бытового обслуживания. В сети распространилась информация о том, что ювелирные мастерские будут обязаны использовать мессенджер МАХ для приема претензий и сбора отзывов. Мы проанализировали текст проекта новых Правил бытового обслуживания населения. В проекте действительно предусмотрена обязанность размещать двухмерный штриховой код для подачи претензий и для направления мнений потребителей. Однако используется формулировк...

Повышены пороги обязательного контроля по сделкам с недвижимостью Росфинмониторинг утвердил приказ, которым уточнен размер суммы операций по сделкам с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю. Что изменилось. 📌 Для кредитных организаций Порог установлен на уровне 75 миллионов рублей. Именно для банков это действительно существенное изменение. Объем операций, автоматически подпадающих под обязательный контроль, заметно сокращается. 📌 Для организаций, оказывающих посреднические у...

‼️Ожидаемое время восстановления доступа к личным кабинетам пользователей ГИИС ДМДК обозначено до 15:00 (по московскому времени) 12 марта 2026 года. В своем сообщении служба поддержки приносит извинения за доставленные неудобства.

⚠️ ГИИС ДМДК временно недоступна При входе в личный кабинет отображается уведомление: «Система недоступна. Проводятся профилактические работы». Это означает, что со стороны системы сейчас ведутся технические работы. Если вы не можете: • зайти в личный кабинет • передать сведения • провести операции в системе вероятнее всего, проблема связана именно с временной недоступностью ГИИС ДМДК. 📌 В таких ситуациях рекомендуется: • зафиксировать факт недоступности системы (например, скриншотом) • повтори...

📌 С 1 марта 2026 года — новые правила учета драгоценных металлов и камней Приказ Минфина России № 164н утвердил Инструкцию о порядке учета, хранения и ведения отчетности при добыче драгоценных металлов и драгоценных камней. Документ будет действовать до 1 марта 2031 года. Что важно для добывающих организаций. 🔎 Учет начинается с момента добычи Металлы и камни подлежат учету на всех стадиях: извлечение, переработка, хранение, передача, транспортировка. Во всех видах и состояниях. 🔎 Обязательно...

Идентификация физических лиц: с сегодняшнего дня банки забирают её обратно 📅 Сегодня вступил в силу Федеральный закон № 44-ФЗ, который корректирует статью 7 Закона № 115-ФЗ и Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». ⚖️ Главное изменение: кредитные организации больше не вправе привлекать банковских платежных агентов для проведения идентификации и упрощенной идентификации физических лиц при переводах без открытия банковского счета и предоставлении электронного средства платежа. Идентифи...